Private Banking
vertraulich / erfolgsabhängig / vielschichtig
Die Beratung im Private Banking ist intensiver und individueller.
Ziel der Beratung ist hierbei die Etablierung einer langfristigen und vertrauensvollen Kundenbeziehung in der die Anlageberatung eine umfassende Vermögensanalyse voraussetzt.
Dabei erfolgt das Private Banking in mehreren Phasen plus einer anschließenden Vermögensverwaltung. Der Kunde kann den Auftrag erteilen, sein Vermögen nach festgelegten Grundsätzen, z. B. Risikoeinstufung, zu verwalten; er muss nicht direkt Einfluss auf einzelne Anlageentscheidungen nehmen, sondern überlässt diese und die Kontrolle der Wertentwicklung, dem Berater. Dabei wird auf die Vorgaben der Kunden wie beispielsweise zum Rating bei Anleihen oder Aktien, Bandbreite für das Kurs-Gewinn-Verhältnis bei Aktien, Ausschluss von bestimmten Branchen (Waffenhandel, Gentechnik) wie auch deren Risikoneigung individuell eingegangen. Zudem wird im Private Banking auf Steueroptimierung zusammen mit dem Steuerberater geachtet, um bei Kapitalanlagen möglichst wenig Steuern auszulösen